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리츠 ETF 추천 TOP 4 | 부동산 ETF 투자 방법
부동산 리츠(REITs) ETF 추천입니다. VNQ, SCHH, XLRE 등 미국 리츠 ETF의 배당수익률과 특징을 비교합니다.
리츠(REITs)는 부동산에 간접 투자하면서 높은 배당 수익을 받을 수 있는 상품입니다. 실물 부동산 투자 대비 소액으로 분산투자가 가능하고, 유동성이 높은 것이 장점입니다. 이 글에서는 대표적인 리츠 ETF를 비교합니다.
리츠 ETF 추천 TOP 4 순위
1
미국 최대 리츠 ETF로 150개 이상의 리츠에 분산 투자합니다. 데이터센터, 통신타워, 물류 등 다양한 부동산 섹터를 포함합니다.
보수 0.13%배당 3.7%
2
VNQ와 유사한 구성이지만 보수가 더 저렴합니다(0.07%). 비용을 최소화하면서 미국 리츠에 투자하고 싶은 투자자에게 적합합니다.
보수 0.07%배당 3.2%
3
S&P 500에 포함된 대형 리츠에만 투자합니다. 종목 수는 적지만 대형 우량 리츠에 집중하며, 보수가 0.09%로 매우 저렴합니다.
보수 0.09%배당 3.5%
4
1. 리츠(REITs)란?
REITs(Real Estate Investment Trusts)는 부동산을 소유하고 운영하여 발생하는 임대 수익을 투자자에게 배당으로 지급하는 회사입니다. 법적으로 과세소득의 90% 이상을 배당해야 하므로 일반 주식 대비 배당수익률이 높습니다.
2. 리츠 ETF의 구성
VNQ, SCHH 등 리츠 ETF는 오피스, 물류센터, 데이터센터, 주거용 부동산, 쇼핑몰 등 다양한 부동산 유형에 분산 투자합니다. 최근에는 데이터센터와 통신타워 리츠의 비중이 늘어나는 추세입니다.
핵심 투자 팁
- 1.리츠 ETF는 금리에 민감합니다. 금리 인하기에 상대적으로 좋은 성과를 보입니다.
- 2.포트폴리오의 5~15%를 리츠에 배분하면 분산 효과를 높일 수 있습니다.
- 3.리츠 배당은 일반 배당과 세금 처리가 다를 수 있으므로 확인이 필요합니다.
- 4.VNQ(미국) + VNQI(글로벌)을 조합하면 전 세계 부동산에 분산투자할 수 있습니다.
자주 묻는 질문
리츠 ETF는 실물 부동산 투자와 어떻게 다른가요?
리츠 ETF는 소액(1주 단위)으로 투자 가능하고, 즉시 매매할 수 있어 유동성이 높습니다. 실물 부동산은 큰 자금이 필요하고 매매에 시간이 걸리지만, 레버리지(대출)를 활용할 수 있고 직접 관리가 가능합니다.
금리가 오르면 리츠 ETF가 하락하나요?
일반적으로 금리 인상은 리츠에 부정적입니다. 차입 비용이 증가하고, 채권 대비 상대 매력이 줄어들기 때문입니다. 다만 경제 성장에 따른 임대 수익 증가가 금리 인상을 상쇄하는 경우도 있습니다.