ETF 리밸런싱 계산기
미국 주식, 국내 주식, ETF를 한 곳에서 관리하고 목표 비중에 맞게 자동 리밸런싱
리밸런싱 계산기 사용 방법
미국 주식, 국내 주식, 미국 ETF, 국내 ETF를 함께 담고 개별·그룹 포트폴리오로 리밸런싱하세요
개별 포트폴리오 관리
포트폴리오 생성
상단의 + 버튼으로 새 포트폴리오를 생성합니다. S&P500/올웨더/배당성장 등 미국 프리셋이나 국내 ETF/주식 프리셋을 선택하면 종목과 비중이 자동 설정됩니다. 직접 종목을 구성할 수도 있습니다.
운용 현금 입력
리밸런싱에 사용할 현금(예수금)을 입력합니다. 퀵 버튼(+100만, +1억 등)으로 빠르게 설정하거나, 직접 금액을 입력할 수 있습니다.
종목 추가 및 수량 입력
종목 추가 버튼으로 미국 주식, 국내 주식, 미국 ETF, 국내 ETF를 검색하여 추가합니다. 보유 수량을 입력하면 미국 종목은 달러 시세와 환율이, 국내 종목은 원화 시세가 자동 반영되어 평가금액이 계산됩니다.
목표 비중 조정
슬라이더로 각 종목의 목표 비중(%)을 조정합니다. 잠금 아이콘을 누르면 해당 종목의 비중이 고정되고, 나머지 종목에서 비중이 자동 재분배됩니다.
리밸런싱 결과 확인
목표 비중에 맞춰 각 종목별 매수/매도 수량이 자동 계산됩니다. 포트폴리오 요약 탭에서 배당금과 세금 정보를, 자산 성장 예측 탭에서 복리 시뮬레이션을 확인하세요.
포트폴리오 관리
여러 개의 포트폴리오를 만들어 전략별로 분리 관리할 수 있습니다. 상단 탭에서 포트폴리오를 전환하고, 수정/복제/삭제가 가능합니다. 로그인하면 클라우드에 자동 동기화됩니다.
그룹 포트폴리오 관리
미국 주식과 국내 주식, 미국 ETF와 국내 ETF가 섞인 포트폴리오도 그룹으로 묶어 통합 리밸런싱할 수 있습니다. 예를 들어 "미국 성장형"과 "국내 배당형" 포트폴리오를 6:4로 묶으면, 전체 자산을 비율에 맞게 분배하여 각 포트폴리오별 매수/매도를 한 번에 계산합니다.
개별 포트폴리오 준비
그룹에 포함할 포트폴리오를 2개 이상 미리 생성합니다. 미국 ETF 전용, 국내 주식 전용, 혼합형 등 전략별로 나누어 종목과 목표 비중을 설정해두세요.
그룹 생성
상단에서 "그룹" 탭으로 전환 후 + 버튼을 누릅니다. 그룹 이름을 입력하고 포함할 포트폴리오를 선택한 뒤, 각 포트폴리오의 비중(%)을 설정합니다.
운용 현금 설정
그룹 전체에 사용할 운용 현금을 입력합니다. 입력한 현금은 각 포트폴리오의 비중 비율에 따라 자동으로 나뉘어 배분됩니다.
통합 결과 확인
종목 리스트 탭에서 미국·국내 종목의 매수/매도 수량을 포트폴리오별로 확인합니다. 수정 버튼으로 종목 구성을 바로 변경할 수도 있습니다. 요약과 성장 예측은 그룹 전체 기준으로 표시됩니다.
TIP: 가족 구성원별(본인/배우자), 계좌별(ISA/일반/연금), 시장별(미국/국내) 포트폴리오를 만들고 그룹으로 묶으면 전체 자산을 하나의 화면에서 효율적으로 리밸런싱할 수 있습니다.