경기침체 방어 ETF 전략: 채권·필수소비재·저변동성

경기침체 방어 ETF 전략은 하락장을 정확히 예측하려는 전략이 아닙니다. 목적은 포트폴리오 손실 폭을 줄이고, 생활비나 목적자금을 위해 낮은 가격에 주식 ETF를 팔지 않도록 만드는 것입니다.

핵심은 채권과 방어 섹터, 저변동성 ETF를 조합해 변동성을 낮추는 것입니다.

1. 방어 ETF 유형

2. 포트폴리오 적용

침체 우려가 커졌다고 주식 ETF를 모두 팔기보다 목표 비중을 조정하는 방식이 좋습니다. 예를 들어 주식 70%, 채권 20%, 현금 10%였던 포트폴리오를 주식 55%, 채권 35%, 현금 10%로 낮추는 식입니다.

3. FAQ

경기침체 때 채권 ETF는 항상 오르나요?

항상은 아닙니다. 금리와 신용위험에 따라 채권 ETF도 하락할 수 있습니다.

방어 섹터 ETF는 안전한가요?

주식형 ETF이므로 손실이 가능합니다. 다만 경기 민감도가 상대적으로 낮을 수 있습니다.

침체가 오지 않으면 방어 ETF는 손해인가요?

강한 상승장에서는 시장보다 뒤처질 수 있습니다. 방어 ETF는 수익 극대화가 아니라 변동성 관리 도구입니다.