미국 ETF/주식SLVETF

iShares Silver Trust 계산기

SLV는 은 가격 흐름에 연동되는 ETF로, 귀금속과 원자재 비중을 만들 때 검토됩니다.

비중을 볼 때 확인할 점

  • 금보다 산업 수요 비중이 큰 귀금속 노출을 만들 수 있습니다.
  • GLD, IAU 같은 금 ETF와 성격이 다를 수 있습니다.

리밸런싱 전 리스크

  • 은 가격은 원자재 경기와 투자 수요 변화에 따라 변동성이 큽니다.
  • 배당이나 이자가 없어 가격 변동이 수익의 대부분을 차지합니다.

계산기에서 확인하는 순서

  1. 1.iShares Silver Trust를 포트폴리오에 추가합니다.
  2. 2.보유 수량, 현금, 목표 비중을 입력합니다.
  3. 3.목표보다 과대·과소 편입인지 보고 매수·매도 필요 수량을 확인합니다.

비중 계산 기준

리밸런싱 계산기는 iShares Silver Trust의 현재 평가금액, 포트폴리오 현금, 다른 보유 종목의 평가금액을 함께 놓고 목표 비중과의 차이를 계산합니다. 실제 주문 수량은 현재가, 환율, 거래 수수료, 최소 주문 단위에 따라 달라질 수 있으므로 결과를 주문 전 점검용으로 사용하세요.

이 페이지를 쓰는 상황

신규 매수 전 목표 비중을 정하거나, iShares Silver Trust 비중이 커진 뒤 일부를 줄일지 확인할 때 유용합니다. 여러 종목을 함께 보유한다면 단일 수익률보다 전체 포트폴리오에서 차지하는 비중과 변동성 기여도를 먼저 확인하는 편이 안전합니다.

리밸런싱 계산기로 이동종목 비중 최적화
원자재2026-02-24 업데이트

은(Silver) ETF 추천 | SLV, SIVR, SIL, SILJ 비교 2026

은(Silver) 관련 ETF를 비교 분석합니다. 실물 은 ETF(SLV, SIVR)부터 은광업 ETF(SIL, SILJ)까지 수수료, 수익률, 투자 전략을 한눈에 비교하세요. 인플레이션 헤지와 산업 수요 성장에 투자하는 은 ETF 가이드입니다.

빠른 결론

은 ETF 추천 TOP 5 핵심 비교

리밸런싱 계산기 열기

종합 1순위

SLV

최대 규모, 최고 유동성

최저 보수

SIVR

0.30%

최고 배당률

SLVP

1.5%

ETF 비교표

보수, 배당률, 포트폴리오 역할을 먼저 비교한 뒤 리밸런싱 계산기로 목표 비중을 확인하세요.

순위ETF적합한 용도보수배당
#1SLViShares 실버 트러스트최대 규모, 최고 유동성0.50%-
#2SIVRabrdn 실물 은 ETF낮은 보수, 장기 최적0.30%-
#3SILGlobal X 은광업 ETF대형 은광업, 레버리지 효과0.65%0.40%
#4SILJAmplify 주니어 은광업 ETF주니어 광업, 초고레버리지0.69%0.30%
#5SLVPiShares 글로벌 은·금속 광업 ETF글로벌 분산, 광업 전반0.39%1.5%

추천 ETF를 리밸런싱 계산기에 적용하기

상위 ETF 후보를 포트폴리오 계산기에 넣고 목표 비중을 설정한 뒤 매수·매도 조정이 필요한지 확인하세요.

리밸런싱 계산기 열기전체 ETF 추천 보기

은 ETF 추천 TOP 5 순위

1
SLViShares 실버 트러스트최대 규모, 최고 유동성

세계 최대 규모의 실물 은 ETF로, 런던 금고에 보관된 실물 은괴를 기반으로 은 현물 가격을 추종합니다. 순자산 약 130억 달러, 일 평균 거래량 2,000만 주 이상으로 유동성이 압도적입니다. 은 가격에 직접 투자하고 싶은 투자자에게 가장 먼저 고려할 ETF입니다.

보수 0.50%배당 -
2
SIVRabrdn 실물 은 ETF낮은 보수, 장기 최적

SLV와 동일하게 실물 은괴를 보유하며 은 현물 가격을 추종하지만, 운용보수가 0.30%로 SLV(0.50%)보다 0.20%p 낮습니다. 장기 보유 시 비용 차이가 누적되므로, 유동성보다 비용 효율을 중시하는 장기 투자자에게 최적의 선택입니다.

보수 0.30%배당 -
3
SILGlobal X 은광업 ETF대형 은광업, 레버리지 효과

전 세계 대형 은광업 기업에 투자하는 ETF로, Wheaton Precious Metals, Pan American Silver, First Majestic Silver 등이 주요 보유 종목입니다. 은 가격 상승 시 광산 기업의 영업 레버리지로 은 가격 대비 2~3배 수익률을 기대할 수 있습니다. 은 가격 상승에 베팅하는 적극적 투자자에게 적합합니다.

보수 0.65%배당 0.4%
4
SILJAmplify 주니어 은광업 ETF주니어 광업, 초고레버리지

중소형(주니어) 은광업 기업에 투자하는 ETF로, SIL보다 더 높은 레버리지 효과를 제공합니다. 탐사·개발 단계의 광산 기업이 포함되어 은 가격 급등 시 폭발적 수익이 가능하지만, 하락장에서는 손실도 극대화됩니다. 높은 위험을 감수할 수 있는 공격적 투자자의 소규모 위성 배분에 적합합니다.

보수 0.69%배당 0.3%
5
SLVPiShares 글로벌 은·금속 광업 ETF글로벌 분산, 광업 전반

은광업뿐 아니라 은 관련 금속(아연, 납 등) 채굴 기업까지 포함하는 광범위한 은광업 ETF입니다. SIL보다 분산도가 높아 개별 기업 리스크가 줄어들며, MSCI 지수 기반으로 글로벌 은광업 전반에 투자할 수 있습니다. 은광업에 분산 투자하면서도 은 가격 상승의 레버리지 효과를 원하는 투자자에게 적합합니다.

보수 0.39%배당 1.5%

목차

  1. 1. 실물 은 ETF vs 은광업 ETF 차이점
  2. 2. 은 ETF 선택 시 핵심 비교 기준
  3. 3. 은 투자 전망과 포트폴리오 배분 전략

은(Silver)은 금과 함께 대표적인 귀금속 자산이면서, 태양광 패널·전자기기·의료기기 등 산업용 수요가 전체의 50% 이상을 차지하는 독특한 위치의 원자재입니다. 인플레이션 헤지, 달러 약세 방어, 그리고 친환경 에너지 전환에 따른 산업 수요 증가로 은에 대한 투자 관심이 꾸준히 높아지고 있습니다. 이 가이드에서는 미국 상장 은 관련 ETF를 실물 은 ETF와 은광업 ETF로 나누어 비교 분석합니다.

1. 실물 은 ETF vs 은광업 ETF 차이점

은 ETF는 크게 두 가지로 나뉩니다. 실물 은 ETF(SLV, SIVR)는 금고에 보관된 실물 은괴를 기반으로 은 현물 가격을 추종합니다. 은 가격과 거의 1:1로 움직이므로 순수한 은 가격 투자에 적합합니다. 반면 은광업 ETF(SIL, SILJ)는 은을 채굴하는 광산 기업에 투자합니다. 은 가격 상승 시 레버리지 효과로 더 큰 수익을 기대할 수 있지만, 기업 운영 리스크와 변동성이 추가됩니다. 투자 목적에 따라 안정적인 실물 은 ETF와 공격적인 은광업 ETF를 적절히 조합하는 것이 효과적입니다.

2. 은 ETF 선택 시 핵심 비교 기준

은 ETF를 선택할 때는 운용보수(Expense Ratio), 순자산(AUM), 거래량, 추적 오차를 비교해야 합니다. 실물 은 ETF의 경우 SLV가 순자산과 거래량에서 압도적이지만, SIVR은 보수가 더 낮아 장기 보유 시 비용 절감 효과가 있습니다. 은광업 ETF의 경우 SIL은 대형 은광업 기업 중심, SILJ는 중소형(주니어) 은광업 기업에 투자하여 더 높은 레버리지 효과를 제공합니다. 장기 투자자는 낮은 보수의 실물 은 ETF를 핵심으로, 은광업 ETF를 위성으로 구성하는 코어-새틀라이트 전략이 유효합니다.

3. 은 투자 전망과 포트폴리오 배분 전략

태양광 발전 확대, 전기차 보급, 5G 인프라 확충 등으로 은의 산업 수요는 구조적으로 증가하고 있습니다. 동시에 귀금속으로서 인플레이션 헤지와 안전자산 역할도 수행합니다. 포트폴리오에서 은 ETF 비중은 전체의 515%가 적정하며, 금 ETF와 함께 귀금속 배분을 구성하되 금:은 비율을 2:13:1로 유지하는 것이 일반적입니다. 은 가격은 금보다 변동성이 크므로 적립식 분할 매수로 진입 시점을 분산시키는 것이 안전합니다.

핵심 투자 팁

  • 1.장기 보유 목적이라면 보수가 낮은 SIVR(0.30%)이 SLV(0.50%)보다 비용 효율적입니다.
  • 2.은 가격 상승에 레버리지 효과를 원한다면 은광업 ETF(SIL, SILJ)를 위성 자산으로 편입하세요.
  • 3.금:은 비율(Gold-Silver Ratio)이 80 이상이면 은이 금 대비 저평가된 시기로 매수 적기일 수 있습니다.
  • 4.은 ETF는 전체 포트폴리오의 5~15% 이내로 유지하고, 금 ETF와 함께 귀금속 배분을 구성하세요.

자주 묻는 질문

은 ETF에 투자하는 이유는 무엇인가요?
은은 귀금속으로서 인플레이션 헤지와 안전자산 역할을 하면서, 태양광·전자기기·의료기기 등 산업 수요가 전체의 50% 이상을 차지하는 독특한 자산입니다. 금보다 진입 가격이 낮고, 친환경 에너지 전환으로 인한 구조적 수요 증가가 기대됩니다. 실물 은을 직접 보관하는 번거로움 없이 ETF로 손쉽게 은에 투자할 수 있습니다.
SLV와 SIVR 중 어떤 실물 은 ETF가 더 좋은가요?
두 ETF 모두 실물 은괴를 보유하며 은 현물 가격을 추종합니다. SLV는 순자산과 거래량이 압도적으로 커서 대규모 매매나 단기 트레이딩에 유리합니다. SIVR은 보수가 0.30%로 SLV(0.50%)보다 낮아 장기 보유 시 비용 절감 효과가 큽니다. 장기 투자자는 SIVR, 유동성을 중시하는 투자자는 SLV가 적합합니다.
은광업 ETF(SIL, SILJ)는 은 가격과 어떻게 다르게 움직이나요?
은광업 ETF는 은 가격 변동에 대해 레버리지(증폭) 효과를 보입니다. 은 가격이 10% 오르면 은광업 ETF는 20~30% 이상 상승할 수 있고, 반대로 은 가격이 10% 하락하면 20~30% 이상 하락할 수 있습니다. 이는 광산 기업의 영업 레버리지 때문입니다. 특히 SILJ(주니어 광업)는 SIL(대형 광업)보다 변동성이 더 큽니다. 은 가격 상승을 강하게 확신하는 경우에만 포트폴리오의 소규모 비중으로 편입하세요.
포트폴리오에서 은 ETF 비중은 얼마가 적정한가요?
일반적으로 전체 포트폴리오의 5~15%가 적정합니다. 금 ETF와 함께 귀금속 배분을 구성하되 금:은 비율을 2:1~3:1로 유지하는 것이 보편적입니다. 예를 들어 귀금속 전체 배분이 15%라면 금 10%, 은 5% 수준입니다. 은은 금보다 변동성이 크므로 적립식 분할 매수로 진입 시점을 분산시키고, 은광업 ETF를 포함할 경우 은 배분 내에서도 실물:광업 비율을 7:3으로 설정하면 균형 잡힌 구성이 됩니다.

ETF 확인 후 자주 쓰는 시간 계산기

미국장 시간 변환, 근무시간 정리, 발표 준비 시간을 바로 계산할 수 있습니다.

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