중간모든 연령
아이비 포트폴리오
하버드와 예일의 기부금 운용 전략을 모방한 포트폴리오
예상 수익률
연 7-9%
예상 배당률
연 2%
리밸런싱
월별 모멘텀 기반
장점
- ✓대체 자산 포함
- ✓기관 투자자 모방
- ✓원자재 헤지
- ✓분산 효과
리스크
- !원자재 변동성
- !복잡한 구조
- !빈번한 리밸런싱
- !비용 증가
투자 금액별 배분 예시
$1,000 투자 시
VTI$200
VEA$200
AGG$200
VNQ$200
DBC$200
$5,000 투자 시
VTI$1000
VEA$1000
AGG$1000
VNQ$1000
DBC$1000
$10,000 투자 시
VTI$2000
VEA$2000
AGG$2000
VNQ$2000
DBC$2000