중간모든 연령
골든 버터플라이 포트폴리오
영구 포트폴리오의 개선판으로 소형 가치주를 강화한 포트폴리오
예상 수익률
연 7-9%
예상 배당률
연 2%
리밸런싱
연간
자산 배분
VTI (20%)
VBR (20%)
TLT (20%)
IEF (20%)
GLD (20%)
장점
- ✓낮은 변동성
- ✓하락장 방어
- ✓소형주 프리미엄
- ✓균형 잡힌 구성
리스크
- !복잡한 구조
- !금 의존
- !성장 제한
- !리밸런싱 필요
투자 금액별 배분 예시
$1,000 투자 시
VTI$200
VBR$200
TLT$200
IEF$200
GLD$200
$5,000 투자 시
VTI$1000
VBR$1000
TLT$1000
IEF$1000
GLD$1000
$10,000 투자 시
VTI$2000
VBR$2000
TLT$2000
IEF$2000
GLD$2000