낮음40-70대
방어적 우량주 포트폴리오
경기 침체에 강한 우량 기업 중심 포트폴리오
예상 수익률
연 5-7%
예상 배당률
연 2.5%
리밸런싱
반기별
자산 배분
QUAL (30%)
XLP (20%)
XLU (15%)
XLV (20%)
AGG (15%)
장점
- ✓경기 방어
- ✓안정적 수익
- ✓낮은 변동성
리스크
- !제한된 상승
- !인플레 취약
- !성장 부족
투자 금액별 배분 예시
$1,000 투자 시
QUAL$300
XLP$200
XLU$150
XLV$200
AGG$150
$5,000 투자 시
QUAL$1500
XLP$1000
XLU$750
XLV$1000
AGG$750
$10,000 투자 시
QUAL$3000
XLP$2000
XLU$1500
XLV$2000
AGG$1500