중간-높음30-60대
데이비드 스웬슨 예일 포트폴리오
예일대 기부금 운용 전략을 개인이 사용할 수 있게 변형한 포트폴리오
예상 수익률
연 8-10%
예상 배당률
연 2.5%
리밸런싱
분기별
자산 배분
VTI (30%)
VEA (15%)
VWO (5%)
VNQ (20%)
TLT (15%)
TIP (15%)
장점
- ✓기관투자자 전략
- ✓REITs 높은 비중
- ✓TIPS 포함
- ✓분산 효과
리스크
- !높은 REITs 비중
- !금리 민감
- !복잡한 구조
- !시장 변동
투자 금액별 배분 예시
$1,000 투자 시
VTI$300
VEA$150
VWO$50
VNQ$200
TLT$150
TIP$150
$5,000 투자 시
VTI$1500
VEA$750
VWO$250
VNQ$1000
TLT$750
TIP$750
$10,000 투자 시
VTI$3000
VEA$1500
VWO$500
VNQ$2000
TLT$1500
TIP$1500