낮음60대 이상
보수적 인컴 포트폴리오
은퇴자를 위한 안정적인 월 현금흐름 중심 포트폴리오
예상 수익률
연 5-7%
예상 배당률
연 4-5%
리밸런싱
반기별
자산 배분
JEPI (25%)
SCHD (20%)
AGG (20%)
VYM (15%)
SPHD (10%)
TLT (10%)
장점
- ✓안정적 현금흐름
- ✓낮은 변동성
- ✓원금 보존
리스크
- !인플레이션 리스크
- !성장 제한
- !금리 변동
투자 금액별 배분 예시
$1,000 투자 시
JEPI$250
SCHD$200
AGG$200
VYM$150
SPHD$100
TLT$100
$5,000 투자 시
JEPI$1250
SCHD$1000
AGG$1000
VYM$750
SPHD$500
TLT$500
$10,000 투자 시
JEPI$2500
SCHD$2000
AGG$2000
VYM$1500
SPHD$1000
TLT$1000