중간30-40대 부모
학자금 저축 포트폴리오
15년 목표 대학 학자금 마련 포트폴리오
예상 수익률
연 7-9%
예상 배당률
연 2%
리밸런싱
분기별
장점
- ✓529 플랜 세금 혜택
- ✓안정적 성장
- ✓자동 조정
리스크
- !학비 인플레이션
- !목표 기간 제약
투자 금액별 배분 예시
$1,000 투자 시
VOO$500
VXUS$200
AGG$200
TIP$100
$5,000 투자 시
VOO$2500
VXUS$1000
AGG$1000
TIP$500
$10,000 투자 시
VOO$5000
VXUS$2000
AGG$2000
TIP$1000