ETF 리밸런싱 계산기

미국 주식, 국내 주식, ETF를 한 곳에서 관리하고 목표 비중에 맞게 자동 리밸런싱

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시장분석2026-02-09

금값 5000달러 근접, GLD 72% 급등

금 가격이 온스당 4,964달러까지 상승하며 사상 최고치를 경신했습니다. GLD ETF는 연간 72.4% 수익률을 기록하고 있으며, 중앙은행의 금 매입과 달러 약세 기대감이 상승을 주도하고 있습니다.

관리자

금 시장이 전례 없는 랠리를 이어가고 있습니다. 금 현물 가격이 온스당 4,964달러까지 치솟으며 5,000달러 돌파를 눈앞에 두고 있습니다. GLD(SPDR Gold Shares) ETF는 455달러를 기록하며 연간 72.4%라는 경이적인 수익률을 달성했습니다. 레이 달리오는 '지난 1년간 금의 70% 이상 상승은 화폐 가치에 대한 의구심을 반영한다'고 분석했습니다. 중앙은행의 지속적인 금 매입과 지정학적 불확실성이 금 가격을 끌어올리는 핵심 요인입니다.

중앙은행 금 매입 역대 최대

2025년 전 세계 중앙은행들은 총 328톤의 금을 매입했으며, 월평균 27톤에 달하는 매입량은 역사적으로도 높은 수준입니다. 중국, 인도, 터키 등 신흥국 중앙은행들이 달러 자산 비중을 줄이고 금 보유를 확대하는 탈달러화 흐름이 지속되고 있습니다. 이는 금 가격의 구조적 상승 기반을 형성하며, 단기 조정에도 하방 지지력을 제공합니다. GLD의 운용자산은 1,676억 달러로 금 ETF 중 압도적 1위를 유지하고 있습니다.

GLD vs IAU, 금 ETF 비교

금 ETF 투자 시 GLD와 IAU 중 선택이 필요합니다. GLD는 운용보수 0.40%로 IAU(0.25%) 대비 높지만, 일일 거래량이 압도적으로 많아 유동성이 뛰어납니다. 대규모 자금이나 빈번한 매매가 필요한 투자자는 GLD가 유리하고, 장기 보유 목적이라면 IAU의 낮은 보수가 복리 효과에서 유리합니다. 현재 IAU도 비슷한 수익률을 기록하고 있어, 자신의 투자 스타일에 맞는 선택이 중요합니다. 자산배분 계산기를 통해 금 비중을 최적화할 수 있습니다.

포트폴리오에서 금의 역할

전통적인 60/40 포트폴리오에 금을 5~10% 편입하면 전체 변동성이 유의미하게 감소하는 것으로 알려져 있습니다. 2026년 현재 금은 주식과의 상관관계가 낮아 분산 효과가 극대화되는 구간입니다. 특히 인플레이션 우려가 재부상하는 시기에 GLD는 TIP(물가연동채권)과 함께 실질 구매력을 보전하는 역할을 합니다. 리밸런싱 계산기로 금 비중이 목표를 초과했는지 점검하고, 상승한 만큼 차익 실현 후 채권이나 주식으로 재배분하는 전략이 필요합니다.

금값 5000달러 돌파 전망

골드만삭스는 2026년 말 금값 5,500달러를 목표가로 제시하며 강세 전망을 유지하고 있습니다. 미 연준의 금리 인하 기대, 달러 약세 전환 가능성, 지정학적 리스크 지속 등이 상승 동력입니다. 다만 달러 강세 전환이나 금리 인상 반전 시 단기 급락 가능성도 존재합니다. GLD의 5년 연평균 수익률이 21.8%를 기록하고 있어 장기 투자 매력도 충분합니다. 금 ETF 비중 조정은 자산배분 계산기를 활용해 전체 포트폴리오 맥락에서 결정하는 것이 합리적입니다.

결론

금 가격이 5,000달러에 근접한 현 시점에서, GLD와 IAU 등 금 ETF는 포트폴리오 분산의 핵심 수단으로 자리매김하고 있습니다. 다만 72%라는 연간 수익률은 단기 과열 가능성도 내포하고 있으므로, 기존 보유자는 리밸런싱을 통해 비중을 관리하고, 신규 진입자는 분할 매수 전략이 바람직합니다. 중장기적으로 글로벌 탈달러화와 중앙은행 매입 추세가 금 가격의 구조적 지지대를 형성할 것으로 전망됩니다.

관련 포트폴리오

해리 브라운 영구 포트폴리오

GLD 25%낮음

전천후 포트폴리오

GLD 7.5%낮음-중간

글로벌 분산 포트폴리오

GLD 5%중간

인플레이션 방어 포트폴리오

TIP 25%GLD 15%중간
#금 ETF#GLD#자산배분 계산기#안전자산#리밸런싱 계산기#포트폴리오 분산

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