JEPI 배당금 주가 etf jepq 비교 배당락일 배당일 10월 차이

JEPI ETF는 JP모건이 S&P 500 대형주를 담고 콜옵션 수익을 더해 매달 배당하는 미국 상장 ETF입니다

JEPI는 J.P. Morgan 자산운용이 운용하는 JPMorgan Equity Premium Income ETF의 종목 기호(티커)입니다.

2020년 5월 20일 설정돼 미국 NYSE Arca에 상장돼 있고, 비교 지수는 S&P 500입니다. 팩트시트에 적힌 목표는 현재의 인컴(소득)을 주면서 자본 이익 가능성도 유지하는 것이고, 총보수는 연 0.35%(순보수도 0.35%)입니다.

JEPI ETF는 S&P 500을 그대로 따라 사는 상품이 아니라 운용역이 종목을 고르는 ETF입니다. 운용사 설명에 따르면 자체 위험 대비 수익 순위를 바탕으로 한 상향식 리서치로 방어적인 미국 대형주 포트폴리오를 만들고, S&P 500 지수의 외가격(OTM) 콜옵션을 파는 옵션 전략으로 매달 나눠 줄 수 있는 인컴을 만듭니다.

팩트시트는 배당이 옵션 프리미엄과 주식 배당금에서 나오고, 미국 대형주 시장보다 낮은 변동성을 추구한다고 적고 있습니다.

팩트시트 위험 요약은 이 펀드가 투자하는 주가연계증권(ELN)이 유동성 위험을 지고, 채권 형태라 신용·거래상대방 위험도 있으며, 기초자산 가격이 예상과 다르게 움직이면 펀드가 ELN에 투자한 원금 전체까지 포함해 큰 손실이 날 수 있다고 적고 있습니다. 운용역은 Hamilton Reiner, Raffaele Zingone, Matt Bensen, Judy Jansen 네 명입니다.

2026년 10월 8일 기준 보유 종목은 136개, 순자산은 약 455억 달러였습니다. 상위 종목은 마이크로소프트(2.04%), 애플(1.94%), 엔비디아(1.92%), 아마존(1.86%), 트레인 테크놀로지스(1.85%) 순으로 한 종목 비중이 2% 안팎이고, 섹터는 정보기술 15.4%, 산업재 12.2%, 헬스케어 11.3%, 금융 10.2%, 기타 15.3%로 고르게 나뉘어 있습니다.

보유 종목은 바뀔 수 있고 운용사는 종목 추천이 아니라고 밝힙니다.

JEPI 배당금은 매달 나오고, JEPI 10월 배당금은 주당 0.34134달러로 최근 12회 중 가장 적었습니다

J.P. Morgan 상품 페이지의 배당 내역을 보면 JEPI 10월 배당금은 배당락일·기준일 2026년 10월 1일, 지급일 10월 5일(미국 날짜)에 주당 0.34134달러였습니다.

같은 페이지 자료의 자본이득(Capital Gains) 분배 내역에는 기록이 없어, 최근 12회 JEPI 배당은 모두 소득 배당입니다.

JEPI 배당금은 매달 금액이 다릅니다. 최근 12회(2025년 11월~2026년 10월)는 0.34636, 0.3706, 0.42709, 0.34443, 0.35134, 0.4205, 0.44761, 0.38921, 0.38716, 0.36664, 0.37142, 0.34134달러로 합계 4.5637달러, 한 번 평균 약 0.3803달러였습니다.

가장 많은 달은 2026년 5월분 0.44761달러, 가장 적은 달은 10월분 0.34134달러였습니다.

운용사 2026년 배당 일정표는 배당이 이뤄진다는 보장이 없고, 날짜는 바뀔 수 있으며 일정표에 없는 추가 배당이 나올 수도 있다고 적고 있습니다. 최근 12회만 봐도 금액이 달마다 달랐으므로 지난달 금액이 다음 달에도 나온다고 생각하지 않는 것이 맞습니다.

JEPI 배당금은 달러로 지급됩니다. 국내 증권사 계좌로 받을 때 삼성증권 안내는 지급일이 한국예탁결제원 처리에 따라 현지 지급일과 다를 수 있고, 배당세 계산에는 한국 지급일의 기준환율을 적용한다고 설명합니다.

위 도구에서 보유 주식 수를 고르면 10월 배당금 기준 세후 금액을 계산합니다.

JEPI 배당락일·배당일은 매달 초이고, 2026년 남은 일정은 11월 2일·12월 1일·12월 31일 배당락입니다

J.P. Morgan의 2026년 배당 일정표(Dividend Calendar for 2026)는 JEPI와 JEPQ를 월배당 ETF 그룹 1로 묶고, 배당락일과 기준일을 같은 날로 적고 있습니다.

2026년 일정은 2월 2일(지급 2월 4일), 3월 2일(3월 4일), 4월 1일(4월 6일), 5월 1일(5월 5일), 6월 1일(6월 3일), 7월 1일(7월 6일), 8월 3일(8월 5일), 9월 1일(9월 3일), 10월 1일(10월 5일)이었습니다.

남은 JEPI 배당락일은 11월 2일(지급 11월 4일), 12월 1일(12월 3일)이고, 연말 소득 배당은 12월 31일 배당락·기준일, 2027년 1월 5일 지급입니다. 자본이득 분배가 있다면 12월 15일 배당락, 12월 17일 지급으로 따로 잡혀 있습니다.

모두 미국 날짜이고 일정표는 날짜가 바뀔 수 있다고 적고 있습니다.

JEPI 배당락일은 그날부터 산 주식에는 이번 배당이 붙지 않는 날입니다. 미국 증권거래위원회(SEC)의 투자자 안내는 배당락일 당일이나 그 뒤에 사면 다음 배당을 받지 못하고, 배당락일 전에 사야 받는다고 설명합니다.

예를 들어 11월분은 배당락일이 11월 2일(월)이므로 미국 날짜로 10월 30일(금) 장까지 매수가 체결돼야 하고, 한국 시간으로는 10월 30일 밤에 열리는 미국 장이 마지막입니다.

JEPI 배당일, 곧 실제 돈이 계좌에 들어오는 날은 미국 지급일과 다를 수 있습니다. 국내 증권사 계좌 입금일은 한국예탁결제원 처리에 따라 현지 지급일과 차이가 날 수 있으므로(삼성증권 안내), 정확한 입금일은 거래 증권사의 해외주식 배당 내역에서 확인합니다.

일정표에는 날짜만 있고 주당 금액은 없습니다. 11월분 금액은 발표된 뒤 J.P. Morgan 상품 페이지와 증권사 배당 내역으로 확인하세요.

JEPI 주가는 10월 8일 NAV 56.68달러였고, 배당률은 12개월 롤링 8.02%·SEC 수익률 7.45%로 매일 바뀝니다

JEPI 주가는 2026년 10월 8일 기준 NAV(순자산가치) 56.68달러, 종가 56.67달러였습니다(할인 0.01%). 같은 날 NAV 기준 연초 이후 수익률은 5.21%였습니다.

실시간 JEPI 주가와 원화 환산 금액은 거래하는 증권사의 해외주식 시세 화면에서 보고, 이 글의 숫자는 확인일 기준이라는 점을 기억하세요.

J.P. Morgan 상품 페이지는 JEPI 배당률을 두 가지로 보여 줍니다.

2026년 10월 8일 기준 12개월 롤링 배당률(12-Month Rolling Dividend Yield)은 8.02%, 2026년 9월 30일 기준 30일 SEC 수익률은 7.45%였고, 매일 갱신하는 30일 SEC 수익률은 10월 8일 기준 7.30%였습니다. 운용사 정의로 12개월 롤링 배당률은 최근 12번의 정기 소득 배당(그사이 특별 소득 배당 포함) 각각을 그 배당락일의 NAV로 나눈 값을 더한 것이고, 30일 SEC 수익률은 실제 배당률과 같지 않을 수 있는 추정치입니다.

직접 셈하면 최근 12회 합계 4.5637달러를 10월 8일 NAV 56.68달러로 나누면 약 8.05%입니다.

팩트시트의 연도별 NAV 수익률은 2021년 21.61%, 2022년 -3.54%, 2023년 9.88%, 2024년 12.56%, 2025년 8.07%였고, 같은 해 S&P 500은 28.71%, -18.11%, 26.29%, 25.02%, 17.88%였습니다. 지수가 크게 내린 2022년에는 덜 내렸지만, 지수가 크게 오른 해에는 그만큼 오르지 못했습니다.

매달 배당을 받는 대신 상승을 일부 내주는 구조라는 뜻입니다.

배당률이 높다고 원금이 지켜지는 것은 아닙니다. J.P.

Morgan은 투자 수익과 원금 가치가 오르내려 팔 때 처음 투자한 금액보다 많거나 적을 수 있고, 과거 성과가 미래 결과를 보장하지 않는다고 안내합니다. 주가가 내리면 받은 배당보다 평가손실이 더 클 수 있습니다.

주가와 배당률은 매일 바뀝니다. 위 숫자는 확인일 기준이며 투자 판단의 근거가 아니라 읽는 법의 예시입니다.

JEPI JEPQ 비교: 운용사·총보수·배당 일정은 같고, 차이는 S&P 500과 나스닥100이라는 기준 지수입니다

JEPQ JEPI 비교에서 같은 점부터 보면, 두 상품은 모두 J.P. Morgan 자산운용의 프리미엄 인컴 ETF이고 총보수가 연 0.35%로 같으며, 2026년 배당 일정표에서 같은 월배당 그룹 1이라 배당락일·배당일도 같습니다.

운용역도 Hamilton Reiner, Matt Bensen, Judy Jansen 세 명이 겹칩니다.

JEPI JEPQ 차이는 기준 시장입니다. JEPI는 S&P 500 지수의 콜옵션을, JEPQ(JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF)는 나스닥100 지수의 콜옵션을 팝니다.

JEPI는 2020년 5월 20일 설정·NYSE Arca 상장, JEPQ는 2022년 5월 3일 설정·NASDAQ 상장이고, 10월 8일 보유 종목은 JEPI 136개, JEPQ 110개였습니다. 2026년 8월 31일 팩트시트의 정보기술 비중은 JEPI 15.4%, JEPQ 48.5%로, JEPQ가 기술주 영향을 훨씬 크게 받습니다.

배당도 다릅니다. 10월 배당금은 JEPI 주당 0.34134달러, JEPQ 0.56687달러였고, 최근 12회 합계는 JEPI 4.5637달러, JEPQ 6.88454달러였습니다.

10월 8일 기준 12개월 롤링 배당률은 JEPI 8.02%, JEPQ 11.72%였습니다. 주당 금액은 주가 수준이 달라 그대로 비교하기 어렵고, 같은 기준일의 배당률로 보는 편이 맞습니다.

수익률 흐름도 달랐습니다. 팩트시트 연도별 NAV 수익률은 2023~2025년 JEPI 9.88%, 12.56%, 8.07%, JEPQ 36.28%, 24.82%, 15.19%였습니다.

두 상품 모두 같은 해 자기 비교 지수(S&P 500, 나스닥100)보다는 낮았습니다. JEPQ JEPI 중 어느 쪽이 맞는지는 기술주 비중을 얼마나 감당할지에 달린 문제이고, 이 글은 특정 상품을 사라고 권하지 않습니다.

JEPI 배당 세금은 미국에서 15%가 원천징수되고, 미국 상장이라 ISA에는 담을 수 없습니다

JEPI 배당금은 국내 세법상 배당소득입니다. 국세청 「2026년 해외주식과 세금」은 원천지국에서 세금을 먼저 뗀 해외 배당은 국내 지급 대리인이 국내 세율 14%에서 외국에서 원천징수된 세액(조세조약상 제한세율 한도)을 뺀 잔액만 원천징수하므로 이중과세가 생기지 않는다고 안내합니다.

삼성증권 안내는 현지에서 15%를 원천징수한 미국 주식은 국내에서 소득세와 지방소득세를 더 떼지 않고, 14%를 넘는 1%포인트도 환급하지 않는다고 설명합니다.

그래서 JEPI 배당은 세전 배당금의 85%가 들어오는 것이 기본 계산입니다. 예를 들어 100주라면 JEPI 10월 배당금 세전 34.13달러에서 15%인 5.12달러를 떼고 29.01달러를 받습니다.

연간 이자·배당소득이 2천만원 이하이고 원천징수된 경우 분리과세로 끝나지만(소득세법 제14조 제3항 제6호), 2천만원을 넘거나 국내에서 원천징수되지 않은 국외 금융소득이 있으면 다른 종합소득과 합산해 종합소득세 확정신고를 합니다(국세청 안내).

JEPI를 팔아 생긴 차익은 배당과 따로 봅니다. 국세청은 해외 상장 해외주식형 ETF를 양도한 소득이 그 ETF가 회사 형태이면 소득세법 제94조 제1항 제3호의 양도소득이고, 그 밖의 경우 제17조 제1항 제5호의 배당소득이라고 안내합니다.

양도소득이면 국내·해외 주식을 통산해 연 250만원을 기본공제한 뒤 20% 세율로 계산하고(삼성증권 안내: 지방소득세는 양도소득세의 10% 별도), 국세청 안내로 2025년 매도분은 2026년 6월 1일까지 신고·납부했습니다. 내 거래가 어느 쪽인지는 증권사 양도소득 자료와 홈택스 신고 화면에서 확인합니다.

JEPI ISA 매수는 직접 할 수 없습니다. 조세특례제한법 제91조의18 제3항 제3호 나목은 ISA로 운용할 수 있는 집합투자증권에서 자본시장법 제279조 제1항의 외국 집합투자증권을 빼기 때문입니다.

같은 조문은 ISA 계약기간을 3년 이상으로 하고, 이자·배당 합계가 비과세 한도(200만원, 요건을 갖추면 400만원)를 넘는 금액에 9% 세율을 적용합니다. ISA에서는 국내 상장 ETF를 써야 하므로 계좌 유형과 수수료는 금융투자협회 ISA 다모아에서 비교합니다.

자주 묻는 질문