ACE미국배당다우존스 월배당 ETF 주가 분배금 배당락일 tiger비교

ACE 미국배당다우존스 ETF는 10년 이상 배당한 미국 기업 중 상위 100종목에 투자하는 한국투자신탁운용의 월배당 ETF입니다

ace 미국배당다우존스는 한국투자신탁운용이 2021년 10월 21일 유가증권시장에 상장한 ETF이고 종목코드는 402970입니다. 운용사 상품 페이지는 이 상품을 "Dow Jones U.S.

Dividend 100 Price return Index를 기초지수로 하여 해당 지수의 수익률을 추종하는 월배당 ETF"라고 소개합니다. 10월 7일 기준 순자산은 9,211억원이고, 개인연금·퇴직연금 계좌에서 투자할 수 있는 상품으로 표시돼 있습니다.

투자설명서에 따르면 기초지수는 미국 전체 상장종목에서 리츠를 빼고, 최소 10년 연속 배당했고 유동 시가총액 5억 달러 이상·3개월 일평균 거래대금 200만 달러 이상인 종목을 연배당률 순으로 줄 세워 상위 50%를 고릅니다. 그중 현금흐름부채비율·자기자본이익률(ROE)·연배당수익률·5년 배당성장률 네 가지 종합순위 상위 100종목을 시가총액 가중으로 담고, 한 종목은 4%, 한 업종(GICS 섹터)은 25%를 넘지 않게 합니다.

종목은 연 1회(매년 3월 셋째 주 금요일 기준 다음 영업일) 바꾸고 비중은 연 4회(3·6·9·12월) 조절합니다. ACE는 9월 21일 반영된 정기 리밸런싱에서 편입·편출 종목이 없었다고 공지했습니다.

지수는 구성종목의 배당을 빼고 주가만 반영하는 가격지수이고, 이 투자신탁은 환헤지를 하지 않을 계획이라 원·달러 환율이 바뀌면 같은 미국 주가에서도 원화 가치가 달라집니다.

간이투자설명서는 이 상품을 투자위험 3등급(다소 높은 위험)으로 분류하고, 1,000만원을 투자했을 때 1년 총보수·비용 예시를 7천원(연 5% 수익·재투자 가정)으로 적고 있습니다. 예금자보호 대상이 아닌 실적배당상품이라 투자원금 손실이 생길 수 있습니다.

ACE 미국배당다우존스 주가는 10월 7일 종가 14,230원이었고, 사기 전에는 기준가격(NAV)과의 괴리율을 함께 봅니다

ACE 미국배당다우존스 ETF 주가(시장가격)는 2026년 10월 7일 종가 14,230원이었고, 같은 날 1주의 순자산가치인 기준가격(NAV)은 14,236.90원이었습니다. 시장가격이 기준가격보다 낮아 괴리율은 -0.05%였고, 운용사가 공시한 추적오차는 0.39%였습니다.

주가는 장중에 계속 바뀌므로 매수 직전에 증권사 시세 화면이나 위 공식 링크에서 다시 확인합니다.

같은 화면의 과세표준기준가격은 14,273.90원으로 기준가격과 다릅니다. 이 상품처럼 해외 주식에 투자하는 ETF는 팔 때 실제 매매차익과 과세표준기준가격의 차이 중 작은 금액에 세금이 붙기 때문에, 세금 계산에는 과세표준기준가격이 쓰입니다(아래 세금 부분 참고).

간이투자설명서의 연평균 수익률(세전, 총보수·비용 차감 후, 2025년 12월 31일 기준)은 최근 1년(2025년) 1.55%, 최근 2년 14.28%, 최근 3년 11.83%, 설정일(2021년 10월 19일) 이후 10.05%였습니다. 같은 기간 비교지수는 -1.79%·10.02%·7.88%·6.50%였는데, 비교지수는 배당을 빼고 계산하는 가격지수이고 보수·비용도 반영하지 않습니다.

과거 수익률은 미래 수익률을 보장하지 않습니다.

거래는 한국거래소 유가증권시장에서 1주(1좌) 단위로 일반 주식처럼 장중에 사고팝니다. 판매수수료(선취)는 없고, 증권사 매매 수수료는 계좌마다 다릅니다.

ACE 미국배당다우존스 분배금은 최근 12번 1주 21~53원, 합계 441원이었고 9월분은 35원이었습니다

ACE 미국배당다우존스 ETF 분배금(ETF가 나눠 주는 배당)은 운용사 분배금 지급현황에서 기준일·지급일·1주당 분배금·주당과세표준액·분배율로 공개됩니다. 가장 최근인 9월분은 9월 15일 기준 1주 35원이었고 9월 17일에 지급됐으며, ACE는 9월 11일 공지에서 9월 11일 종가 기준 분배율을 0.24%로 안내했습니다.

최근 12번(2025년 10월 15일~2026년 9월 15일 기준일)의 1주당 분배금은 21원(2025년 11월)부터 53원(2025년 12월)까지 달마다 달랐고 합계는 441원이었습니다. 10월 7일 종가 14,230원으로 나누면 약 3.1%입니다.

그 직전 12번(2024년 10월~2025년 9월 기준일) 합계는 459원이었습니다. 12번 모두 주당과세표준액이 분배금과 같아 분배금 전체가 과세 대상이었습니다.

받는 금액은 가진 주식 수에 1주당 분배금을 곱한 값입니다. 1,000주를 가졌다면 9월분은 세전 35,000원이고, 15.4%인 5,390원이 원천징수돼 약 29,610원이 들어옵니다.

ACE 9월 공지는 이 상품에 외국 납부세액 영향이 있다고 표시했는데, 투자설명서에 따르면 2025년부터 원천징수할 때 수익자별 외국납부세액 공제금액을 빼고 징수하므로 실제 입금액은 증권사 입출금 내역으로 확인합니다.

투자설명서는 분배금이 집합투자업자가 정하는 분배율로 산출한 금액으로 확정된 금액이 아니고, 분배 재원과 추적오차를 감안해 매월 달라질 수 있으며, 보유현금이 충분하지 않으면 지급하지 않을 수도 있다고 적고 있습니다. 지난 분배금으로 계산한 연 분배율은 앞으로의 배당률을 보장하지 않습니다.

최근 12번 합계 441원. 주당과세표준액은 12번 모두 분배금과 같았습니다.

ace미국배당다우존스 배당일은 매월 15일 기준이고, 기준일 2영업일 전까지 사야 하며 1영업일 전이 배당락일입니다

투자설명서의 투자신탁분배금 지급기준일은 "매월 15일. 다만, 15일이 영업일이 아닌 경우 그 직전 영업일"이고, 지급시기는 지급기준일 익영업일로부터 10영업일 이내, 지급대상은 지급기준일 현재 수익증권을 보유한 수익자입니다.

그래서 15일이 주말·휴일이면 기준일이 당겨져 2026년 8월분은 8월 14일, 3월분은 3월 13일, 2월분은 2월 13일이 기준일이었습니다. 실제 입금은 최근 12번 모두 기준일 2~7일 뒤였습니다.

처음부터 15일 기준이었던 것은 아닙니다. 지급현황을 보면 2022년~2023년 7월에는 분기마다(1·4·7·10월 말) 분배했고, 2023년 8월부터 매월 마지막 영업일 기준으로 매달 분배했습니다.

ACE는 2024년 8월 21일 공지에서 9월부터 지급기준일을 매월 15일로 바꾸고, 이 때문에 8월 말 분배금은 지급하지 않고 9월 분배금으로 9월 20일에 지급한다고 안내했습니다.

ACE ETF FAQ는 분배금이 기준일의 결제 기준이고 ETF 결제에 2영업일이 걸리므로 적어도 영업일 기준 이틀 전에 매수가 끝나야 분배금을 받는다고 설명합니다. 미래에셋투자와연금센터도 분배락일은 지급 기준일 1영업일 전이라고 설명합니다.

즉 ACE미국배당다우존스 배당락일(분배락일)은 기준일 1영업일 전이고, 이날 이후에 산 주식은 그 달 분배금을 받지 못합니다. 9월분이라면 9월 11일(금)까지 산 주식이 받았고 9월 14일(월)이 배당락일이었습니다.

ACE ETF FAQ는 분배락일에 분배금만큼 순자산가치가 줄어 그만큼 ETF 거래 시초가에 반영된다고 설명합니다. 약관대로라면 10월분 기준일은 10월 15일(목)이고 매수 마감은 10월 13일(화)이지만, 실제 일정과 금액은 매달 11~13일 무렵 올라오는 ACE 분배금 공지로 확인합니다.

ACE 미국배당다우존스 tiger비교: 같은 지수·같은 총보수 연 0.01%이고, 기준일(15일과 월말)과 순자산이 다릅니다

TIGER 미국배당다우존스(458730)는 미래에셋자산운용이 2023년 6월 20일 상장한 상품으로, ACE와 같은 Dow Jones U.S. Dividend 100 Price Return Index를 기초지수로 하고 환헤지를 하지 않습니다.

총보수도 둘 다 연 0.01%입니다. 같은 지수를 따르므로, 고를 때 실제로 갈리는 것은 분배금 받는 날짜·순자산 규모·이미 가진 상품과의 조합입니다.

가장 큰 차이는 기준일입니다. TIGER는 매월 마지막 영업일(회계기간 종료일 포함, 비영업일이면 직전 영업일)이 지급기준일이고 지급기준일 익영업일로부터 제7영업일 이내에 지급합니다.

ACE는 매월 15일 기준이라, 두 상품을 함께 가지면 분배금이 한 달에 두 번 나눠 들어옵니다. 다만 같은 지수를 따르므로 받는 날짜가 나뉠 뿐 투자 대상이 넓어지는 것은 아닙니다.

분배금은 최근 12번 1주 합계가 ACE 441원(2025년 10월 15일~2026년 9월 15일 기준일), TIGER 434원(2025년 10월 31일~2026년 9월 30일 기준일)이었습니다. 1주 가격이 달라 생긴 차이이고, 10월 7일 종가(ACE 14,230원, TIGER 13,975원)로 나누면 둘 다 약 3.1%입니다.

한 번 금액은 ACE 21~53원, TIGER 30~45원 사이였습니다.

순자산은 TIGER가 4조1,642억원(10월 8일)으로 ACE 9,211억원(10월 7일)보다 크고, 상장은 ACE(2021년 10월)가 1년 8개월가량 빠릅니다. 10월 7일 시장가격과 기준가격 차이는 ACE 14,230원·14,236.90원, TIGER 13,975원·13,972.52원으로 둘 다 10원 안쪽이었습니다.

이 글은 어느 한쪽을 추천하지 않으며, 같은 투자금으로 받는 금액은 위 계산 도구로 비교합니다.

ACE 월배당 ETF는 20종이고, ACE 배당 ETF·ACE 고배당·ACE 커버드콜 상품은 전략과 총보수가 서로 다릅니다

ACE ETF 전체운용상품(112종) 가운데 "월배당" 테마로 분류된 ACE 월배당 ETF는 10월 7일 기준 20종입니다. 미국배당다우존스 외에 미국 국채(10년·30년)·하이일드 채권, 리츠(싱가포르·미국·리츠부동산인프라), 채권혼합형, 글로벌인컴TOP10, 그리고 아래 배당주·커버드콜 상품이 들어 있습니다.

ACE 배당 ETF 중 미국 배당주에 투자하는 상품으로는 ACE 미국배당퀄리티(0046Y0)가 있습니다. 지난 12개월 정기 현금배당 이력이 있고 이익 성장성과 퀄리티가 높은 미국 기업 약 200개를 배당금 가중으로 담는 WisdomTree U.S.

Quality Dividend Growth Index(가격지수)를 따르고, 총보수는 0.15%, 최근 지급현황의 기준일은 매월 말입니다. 국내 ACE 고배당 상품인 ACE 고배당주(0139P0)는 KRX-Akros 고배당주20 지수를 따르며 2025년 12월 16일 상장, 총보수 0.15%이고, 2026년 5월 말부터 9월 말까지 기준일 분배금은 1주 52원씩이었습니다.

ACE 커버드콜 상품은 주식을 사면서 콜옵션을 팔아 받는 프리미엄을 분배 재원으로 쓰는 구조입니다. ACE 미국500데일리타겟커버드콜(합성)(480030)은 SPY의 익영업일 만기 외가격 0.7% 콜옵션을 매도하는 지수를 따르고 연간 분배금 합계를 연평균 순자산가치의 15%(세전) 수준으로 추구하며, 매월 15일이 기준일입니다.

같은 15일 기준 시리즈로 ACE 미국빅테크7+데일리타겟커버드콜(합성)(480020)과 ACE 미국반도체데일리타겟커버드콜(합성)(480040)이 있고, 9월분 1주당 분배금은 각각 192원·301원·433원이었습니다(9월 11일 종가 기준 분배율 2.03%·3.07%·3.13%).

월말 기준 커버드콜로는 ACE 미국배당퀄리티+커버드콜액티브(0049M0, 총보수 0.15%)와 ACE 고배당주Plus커버드콜액티브(0199C0, 2026년 6월 2일 상장, 총보수 0.4%)가 있습니다. 커버드콜은 분배금과 주당과세표준액이 다를 수 있어, 9월분 ACE 미국500데일리타겟커버드콜은 192원 중 과세표준액이 0원, ACE 고배당주Plus커버드콜액티브는 157원 중 1원이었습니다.

간이투자설명서는 가격이 단기 급등하면 수익률 상승이 제한될 수 있고, 주식 가격 하락이 옵션 프리미엄보다 크면 손실이 생길 수 있으며, 목표 분배수익률 15%에 못 미칠 수 있다고 적고 있습니다.

매월 말 기준일은 각 상품의 최근 분배금 지급현황 기준이고, 매월 15일은 운용사 상품 설명·공지 기준입니다.

ACE 미국배당다우존스 세금은 분배금과 팔 때 차익 모두 15.4%가 기본이고, ISA·연금저축·IRP에서는 달라집니다

투자설명서에 따르면 거주자 개인이 받는 과세이익에는 15.4%(소득세 14%, 지방소득세 1.4%)가 원천징수됩니다. 연간 이자·배당 금융소득 합계가 2천만원 이하이면 원천징수로 납세의무가 끝나고, 2천만원을 넘으면 넘는 금액을 다른 종합소득과 합산해 종합과세합니다.

은행 이자와 다른 배당도 합치므로 이 상품의 분배금만 보고 판단하지 않습니다.

국내 주식형이 아닌 ETF라 팔 때 생긴 이익에도 세금이 붙습니다. ACE ETF FAQ는 국내주식형 이외 ETF는 보유기간 동안 생긴 이익에 배당소득세가 붙고, 이익은 매매차익과 과세표준기준가격 차이 중 작은 값으로 계산한다고 설명합니다.

같은 계좌에서 여러 번 사면 매수 때의 과세표준기준가격은 이동평균법으로 계산합니다(투자설명서).

ISA(개인종합자산관리계좌)에는 국내 상장 ETF인 이 상품을 담을 수 있습니다. 조세특례제한법 제91조의18은 ISA에서 운용할 수 있는 집합투자증권에서 외국 집합투자증권만 빼고, 계좌의 이자·배당소득 합계 200만원(직전 과세기간 총급여 5천만원 이하 등 요건을 갖추면 400만원)까지 비과세, 넘는 금액은 9% 세율로 분리과세합니다.

계약기간은 3년 이상이고, 3년 전에 해지하면 감면받은 세액을 추징합니다(사망·해외이주 등 부득이한 사유 제외).

ACE ETF FAQ는 연금저축·퇴직연금 DC/IRP로 투자하면 과세가 이연되고 연금으로 받을 때 연금소득세(3.3~5.5%)로 과세된다고 안내합니다. 운용사 상품 페이지에 개인연금·퇴직연금 투자 가능으로 표시돼 있으며, 계좌별 매수 가능 여부와 퇴직연금 위험자산 한도는 가입한 증권사에서 확인합니다.

자주 묻는 질문