자동차 취등록세 계산기: 신차·중고차 세금과 등록 비용
ETF 리밸런싱 편집팀 · 자료 확인 2026-09-07 · 편집 기준
자동차 취득세는 과세표준에 차종별 세율을 곱한 뒤 인정되는 감면을 적용해 구합니다. 부가세 포함 신차 가격이 3,300만원인 비영업용 일반 승용차라면 계산용 과세표준은 3,000만원, 감면 없는 취득세는 210만원입니다. 공채 할인 비용·인지·증지·번호판 등은 별도이므로 등록 예산을 잡을 때 함께 확인해야 합니다.
신차와 중고차는 가격 입력부터 다릅니다
신차는 부가세 포함 가격에서 부가세를 제외한 금액을 기준으로 계산합니다. 실제 할인, 옵션과 탁송료가 반영된 차량 금액을 확인하고 보험료·등록 세금·공채를 차값에 섞지 마세요. 견적서에 과세표준이 명시되어 있다면 해당 금액을 직접 입력할 수 있습니다.
중고차는 실제 거래금액에서 계약서나 세금계산서로 확인한 부가세액만 뺍니다. 개인 간 거래에 부가세가 없으면 0원으로 입력합니다. 모든 중고차 가격을 1.1로 나누면 세금을 과소 계산할 수 있습니다. 유상취득 신고가액이 시가표준액보다 낮으면 시가표준액이 적용되므로 두 금액을 대조합니다.
| 거래 조건 | 계산용 기준 |
|---|---|
| 개인 거래 2,200만원·부가세 없음·시가표준액 1,800만원 | 2,200만원 |
| 거래금액 2,200만원·확인한 부가세 200만원·시가표준액 1,800만원 | 2,000만원 |
| 거래금액 2,200만원·부가세 없음·시가표준액 2,500만원 | 2,500만원 |
시가표준액은 차명·형식·연식 등에 따라 확인해야 합니다. 미입력 시에는 거래금액 기준 잠정 결과임을 표시합니다. 재해 피해로 가격이 낮아진 차량, 증여·상속·리스 등 별도 과세표준 특례는 일반 매매로 계산하지 마세요.
자동차 취득세율과 7인승 구분
| 등록 차종·용도 | 기본 세율 |
|---|---|
| 비영업용 승용 · 6인 이하 | 7% |
| 비영업용 승용 · 7~10인 | 7% |
| 비영업용 경형 승용 | 4% |
| 비영업용 승합 · 15인 이하 | 5% |
| 비영업용 승합 · 16인 이상 | 5% |
| 비영업용 화물 · 1톤 이하 (경형 제외) | 5% |
| 비영업용 화물 · 1톤 초과 | 5% |
| 운수사업용 자동차 · 감면 미적용 | 4% |
7~10인승이라도 자동차등록증상 승용이면 일반 비영업용 승용의 7%를 적용합니다. 승합의 5%와 혼동하지 마세요. 사업자 명의나 업무용 사용만으로 운수사업용 자동차의 세율이 적용되는 것은 아닙니다.
경형 승합·화물, 이륜차와 건설기계는 이 계산기에서 지원하지 않습니다. 2007년 이전에 신규 등록된 일부 전방조종 승용처럼 별도 특례가 있는 차량도 등록관청에서 확인해야 합니다.
과세표준이 50만원 이하이면 취득세는 면세지만 별도 등록면허세가 부과될 수 있습니다. 이 경우 결과는 등록면허세를 포함하지 않은 소계입니다. 취득세가 0원이라고 전체 등록 세금까지 0원으로 보지 마세요. 계산용 과세표준은 1원 미만을 버리고 감면 적용 후 예상 납부 취득세는 10원 미만을 버립니다. 실제 고지서의 과세표준·감면 인정·끝수 처리에 따라 차이가 날 수 있습니다.
다자녀 자동차 취등록세: 2자녀·3자녀와 좌석 수
| 대상 차종 | 2자녀 | 3자녀 이상 |
|---|---|---|
| 6인 이하 승용 | 50% 감면, 최대 70만원 | 최대 140만원 감면 |
| 7~10인승 승용 | 50% 감면 | 면제, 산출세액 200만원 초과 시 15% 납부 |
| 15인 이하 승합·1톤 이하 화물 | 50% 감면 | 면제, 산출세액 200만원 초과 시 15% 납부 |
자녀 수는 가족관계등록부상 18세 미만을 기준으로 하고, 양자와 배우자의 자녀를 포함하는 법정 기준을 확인해야 합니다. 먼저 감면 신청하는 1대가 대상이며, 종전에 감면받은 차량 보유나 공동등록 명의에 따라 적용이 제한될 수 있습니다. 대체취득이나 배우자·자녀의 상속 등록에는 별도 규정이 있습니다.
3자녀 7인승의 감면 전 취득세가 210만원이면 최소납부세제상 31만5천원이 남습니다. 200만원 초과분 10만원의 15%인 1만5천원만 내는 방식이 아닙니다. 동일 차량에 다른 감면이 더 유리하면 중복해서 더하지 않고 가장 큰 감면 하나를 비교합니다.
현행 다자녀 감면 기한은 2027년 말까지지만 이 계산기는 확인한 2026년 거래 조건으로 제공합니다. 감면 후 등록일부터 1년 이내 소유권을 이전하면 추징될 수 있으며 법정 예외는 별도 확인해야 합니다.
경차·전기차·수소차와 종료된 하이브리드 감면
비영업용 경형 승용은 기본 4% 세율로 계산한 취득세에서 최대 75만원을 감면합니다. 경형 기준은 등록상 분류와 배기량·규격을 확인해야 하며 작은 차라는 이유만으로 적용하지 않습니다.
감면 대상으로 고시된 전기 승용과 수소 승용은 이 도구의 2026년 기준에서 최대 140만원 감면을 비교합니다. 전기차는 현행 2026년 말, 수소 승용은 2027년 말까지의 적용 기간을 확인했습니다. 수소 화물차의 별도 감면을 승용 산식과 섞지 않습니다.
하이브리드 취득세 40만원 감면은 2024년 말 종료되었습니다. 견적서에 반영된 개별소비세 등 다른 세제와 등록 단계 취득세 감면은 구분하세요. 경형·친환경·다자녀 감면에 동시에 해당해도 이 도구는 감면액이 가장 큰 하나만 적용합니다.
공채 할인과 실제 등록 당일 예산
공채 매입액은 등록 지역과 차종·배기량, 면제 조건에 따라 달라집니다. 즉시 매도한다면 공채 매입액에 은행의 당일 할인율을 곱한 금액이 주요 부담액입니다. 예를 들어 매입액 100만원·할인율 10%라면 10만원이며 수수료는 별도입니다. 이 10%는 설명용 수치입니다.
공채를 보유할 때는 원금 전체를 당일 필요자금으로 준비합니다. 다만 보유한 채권 자산이 남으므로 원금 전체가 소멸하는 비용과 같지 않습니다. 은행의 매도율·채권 수익률을 할인율 입력에 넣지 마세요.
| 항목 | 확인할 내용 |
|---|---|
| 취득세 | 과세표준·차종·감면 인정 |
| 공채 | 등록 지역 매입액·면제와 은행 당일 할인율 |
| 기타 등록비 | 인지·증지·번호판·대행료·은행 수수료 |
| 별도 예산 | 자동차보험료·할부 이자·차량 구매대금 |
이 도구는 전국 공채율을 자동 조회하지 않습니다. 미확인 공채와 빈 기타 비용은 0원 대신 미포함으로 남기고, 결과를 ‘확인된 항목 소계’로 표시합니다. 비용이 실제로 없음을 확인했다면 0원 또는 공채 면제 확인을 선택하세요.
계산 결과 확인과 CSV 저장 방법
- 신차·중고차·과세표준 직접 입력 중 가격 기준과 차종을 선택합니다.
- 해당 감면 요건을 확인하고 공채·기타 등록비를 아는 범위에서 입력합니다.
- 자동차 취등록세 결과 보기를 눌러 별도 결과로 이동합니다.
- 미포함 항목과 감면 내역을 확인하고 결과 복사·CSV 저장 또는 입력 수정을 선택합니다.
같은 탭에 30분간 입력을 보관하므로 결과에서 입력 수정으로 돌아와 조건을 바꿀 수 있습니다. 저장이 막힌 경우에는 입력 화면에서 오류를 안내합니다. 입력 지우고 다시하기를 선택하면 저장된 입력을 삭제합니다.
CSV에는 가격 기준·과세표준·차종·감면·공채·미포함 항목이 함께 들어갑니다. 엑셀에서 열 수 있는 값 보관용 표이며 납부서·감면신청서·수식이 있는 엑셀 계산 프로그램을 대신하지 않습니다.
자주 묻는 질문
3천만원짜리 차의 취등록세는 얼마인가요?
3천만원이 확인된 과세표준이고 비영업용 일반 승용차·감면 없음이면 취득세는 210만원입니다. 3천만원이 부가세 포함 신차 가격이면 먼저 부가세를 제외하므로 같은 결과가 아닙니다. 공채·번호판 등 등록비는 따로 더합니다.
취득세와 등록세를 따로 더해야 하나요?
일반 자동차 취득의 등록세는 취득세에 통합되어 통상 취등록세라고 부릅니다. 일반 매매에 7% 취득세와 예전 등록세율을 다시 더하지 않습니다. 다만 과세표준 50만원 이하 면세, 리스 명의 등 별도 등록면허세가 부과되는 경우는 구분해야 합니다.
중고차도 가격을 1.1로 나누면 되나요?
모든 거래에 적용할 수 없습니다. 개인 간 거래처럼 부가세가 없으면 빼지 않습니다. 실제 계약서의 부가세액을 확인하고 거래금액에서 그 금액만 빼세요. 시가표준액이 더 높으면 과세표준이 달라질 수 있습니다.
2자녀도 자동차 취득세 감면을 받나요?
18세 미만 2자녀와 등록 요건을 충족하면 대상 차종에 50% 감면이 적용됩니다. 6인 이하 승용차는 감면 상한 70만원입니다. 7~10인승 승용·15인 이하 승합·1톤 이하 화물의 기준은 별도로 확인하세요.
3자녀 7인승이면 세금이 항상 0원인가요?
아닙니다. 대상 요건을 충족해도 감면 전 취득세가 200만원을 초과하면 최소납부세제에 따라 전체 산출세액의 15%를 납부합니다. 200만원을 넘는 부분에만 15%를 적용하는 방식이 아닙니다.
하이브리드도 40만원 감면되나요?
하이브리드 취득세 40만원 감면은 2024년 말 종료되어 2026년 계산에 반영하지 않습니다. 개별소비세 등 차량 가격에 반영되는 다른 세제와 취득세를 구분하세요.
전기차와 다자녀 감면을 더할 수 있나요?
이 도구가 비교하는 일반 감면은 더하지 않습니다. 각 조건에 따른 감면액을 계산한 뒤 가장 큰 하나를 적용합니다. 전기차·수소차는 감면 대상으로 고시된 승용차인지 확인해야 합니다.
지역을 선택하지 않는데 공채는 어떻게 계산하나요?
공채 매입액·면제는 등록 지역, 차종·배기량 등에 따라 다르고 할인율도 변동됩니다. 이 도구는 확인한 매입액과 당일 할인율을 직접 입력받습니다. 모르면 0원으로 추정하지 않고 미포함으로 표시합니다.
차량 가격도 결과 합계에 들어가나요?
결과 합계는 차량 구매대금을 제외한 등록 필요자금입니다. 취득세·입력한 공채 자금·기타 등록비를 더합니다. 미입력 항목이 있으면 소계로 표시하며 자동차보험료와 할부 이자는 포함하지 않습니다.
공식 출처와 최종 확인
2026-09-07 현행 법령과 지방자치단체 안내를 대조했습니다. 과세표준·감면은 등록관청, 공채 매입·할인은 관할 기준과 은행 견적으로 확인하세요. 아래 부산 안내의 지역별 공채 조건을 다른 지역에 그대로 적용하지 않습니다.