ISA다모아 수익률 비교

ISA다모아 수익률 공시는 일임형 MP를 비교합니다

ISA다모아는 금융투자협회 전자공시의 ISA 비교공시 메뉴입니다. 그중 MP 대표 수익률 비교공시는 금융회사가 제시한 모델포트폴리오의 운용성과를 회사·업권, 위험등급과 기준일별로 비교하는 화면입니다.

MP는 금융회사가 투자자에게 제시하는 금융상품의 종류·비중·위험도 등이 포함된 운용방법입니다. 따라서 이 수익률 표는 일임형 ISA의 MP를 비교하는 자료이고, 가입자가 직접 주문한 중개형 계좌나 운용지시한 신탁형 계좌의 개인별 수익률을 모아 놓은 표가 아닙니다.

먼저 본인의 ISA 유형을 확인하세요. 일임형 후보를 고르는 중이면 대표 수익률 공시를 쓰고, 중개형·신탁형을 보유하고 있다면 금융회사 계좌 화면에서 실제 잔고와 편입상품별 성과를 확인해야 합니다.

ISA 다모아 수익률 비교는 위험등급 기준일 기간 순서로 봅니다

ISA 다모아 수익률 비교 화면에서는 회사별 또는 업권별로 범위를 고르고 MP 위험도를 선택할 수 있습니다. 화면에 표시되는 1등급부터 6등급까지의 위험등급 중 같은 등급을 먼저 맞춘 뒤 같은 기준일을 적용합니다.

그다음 최근 3개월·6개월·9개월·1년, 전년도, 최근 2년·3년, 출시 이후 수익률 중 하나의 열을 정합니다. 서로 다른 기간의 숫자는 시장 구간도 누적 기간도 달라 바로 비교할 수 없습니다.

수익률이 높은 행을 찾았다면 끝내지 말고 회사명, MP명, 출시일과 위험등급을 기록하세요. 같은 MP를 현황 및 수수료 비교공시에서 찾아 핵심전략·자산배분·보수를 대조해야 비교가 이어집니다.

1. 회사 전체·회사별·업권별 중 비교 범위를 정합니다.
2. 같은 MP 위험등급을 선택합니다.
3. 같은 기준일을 선택합니다.
4. 최근 1년처럼 하나의 기간 열을 정합니다.
5. 후보 MP의 현황·수수료 공시를 이어서 확인합니다.

기간 수익률은 같은 열끼리 보고 연환산 여부를 구분합니다

금융투자협회 공시는 타 금융상품과 수익률을 비교할 때 연환산 등을 통해 동일기간 수익률로 비교할 필요가 있다고 안내합니다. 최근 3개월 수익률과 최근 1년 수익률은 그대로 크기만 비교하지 않습니다.

출시 이후 수익률도 출시일이 다른 MP끼리 기간이 다를 수 있습니다. 출시일을 함께 보고, 가능하면 공시 기준일과 관찰 기간이 같은 최근 1년·최근 2년 같은 열을 사용하세요.

대표 수익률 비교공시는 출시된 지 3개월 이상인 MP를 대상으로 합니다. 표에 없는 새 MP를 수익률이 낮거나 운용되지 않는 상품이라고 해석하지 말고 출시일과 회사 설명서를 확인해야 합니다.

대표 수익률은 출시일 1천만원 거치식 가정입니다

금융투자협회는 MP 대표 수익률을 금융회사 간 운용능력을 비교하기 위한 지표로 설명합니다. 계산은 투자자가 MP 최초 출시 당일에 1천만원을 넣고, 기준일까지 추가납입과 중도인출 없이 거치식으로 투자한 것으로 가정합니다.

평가금액은 금융상품별 통일된 기준을 씁니다. 협회 안내의 예시는 펀드는 당일 공고 기준가격, ETF는 당일 시장 종가, 예금은 장부가이며, MP의 상품·투자비중 변경과 실제 매매일정도 반영합니다.

내 계좌는 MP 출시 후 가입했거나 여러 번 납입하고 일부 인출했을 수 있습니다. 가입시점, 납입규모, 중도인출과 실제 매매가격이 달라지면 같은 기간이라도 대표 수익률과 실제 계좌 수익률이 달라질 수 있습니다.

보수 차감 수익률도 자산배분과 현재 비용을 함께 봅니다

MP 대표 수익률은 보수를 차감한 값입니다. 금융투자협회 MP 제도 개요는 현황 및 수수료 비교공시의 상품보수와 일임보수를 차감해 산출한다고 안내합니다.

그렇다고 대표 수익률 표 하나로 비용 비교가 끝나는 것은 아닙니다. MP 현황 공시에서 상품보수, 일임보수와 합계를 확인하고, 투자자산 배분비중과 핵심전략이 본인의 위험 감수 범위에 맞는지 함께 봅니다.

협회는 공시된 투자자산 배분비중이 MP 운용전략상의 비중이어서 가입시기와 추가납입 여부에 따라 실제 계좌 비중과 다를 수 있다고 안내합니다. 상품보수도 기준일의 편입비중을 기준으로 연환산한 값이므로 편입비중이 바뀌면 달라질 수 있습니다.

최종 선택은 수익률 공시와 금융회사 설명서를 대조합니다

ISA다모아의 대표 수익률은 후보를 좁히는 공식 비교자료입니다. 과거 수익률이 가장 높았다는 이유만으로 미래 성과가 보장되거나 모든 투자자에게 같은 MP가 적합해지는 것은 아닙니다.

후보를 정한 뒤에는 금융회사의 최신 투자설명서와 가입 화면에서 투자대상, 위험등급, 자산배분, 보수와 운용보고 방법을 확인하세요. 공시 기준일 이후 MP 구성이나 편입비중이 바뀌었는지도 확인합니다.

가입 뒤에는 대표 수익률을 내 계좌 성과로 바꾸어 읽지 말고 실제 계좌 수익률과 투자일임보고서를 기준으로 점검합니다. 이 글은 특정 금융회사, ETF나 주식의 매수·매도 의견을 제공하지 않습니다.

1. 본인 ISA 유형이 일임형인지 확인합니다.
2. 같은 위험등급·기준일·기간으로 대표 수익률을 비교합니다.
3. 후보 MP의 자산배분·상품보수·일임보수를 확인합니다.
4. 금융회사 최신 설명서에서 현재 조건을 다시 확인합니다.
5. 가입 뒤에는 실제 계좌 수익률과 운용보고서를 확인합니다.

자주 묻는 질문